Por: XEVA Noticias
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) oficializó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) diversas modificaciones a las reglas generales de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Esta medida busca estrechar la vigilancia sobre las operaciones financieras y fortalecer la detección del financiamiento de actividades ilícitas en el país.
Las nuevas disposiciones modifican, adicionan y derogan artículos clave de la legislación actual, imponiendo mayores responsabilidades a quienes realizan actividades consideradas vulnerables.
Principales modificaciones normativas
Entre los cambios más significativos aprobados por la autoridad destacan los siguientes puntos:
- Identificación de beneficiarios: Se aplican nuevas reglas para precisar la identidad de las personas físicas que se benefician directamente de las operaciones financieras.
- Manual de políticas internas: Los sujetos obligados deberán elaborar un manual que contemple procesos específicos de identificación y criterios de riesgo aplicables a su actividad. Dichos criterios deberán tomar en cuenta la información de la Evaluación Nacional de Riesgos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
- Mecanismos automatizados: Se exige la adopción de sistemas tecnológicos automatizados orientados a agrupar operaciones de un mismo cliente, conservar información, emitir alertas y ejecutar modelos de evaluación de riesgos.
- Auditoría anual obligatoria: Se establece la obligación de someterse a una revisión anual a cargo de un auditor externo, quien dictaminará la efectividad de las medidas implementadas para la prevención del lavado de dinero.
Fecha de entrada en vigor
De acuerdo con lo publicado en el DOF, las reformas entrarán en vigor el próximo 30 de noviembre. Las autoridades prevén que con este marco regulatorio se logre un control más estricto sobre las actividades vulnerables y la circulación de recursos de procedencia ilícita.
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